台资企业国家开发银行贷款暂行办法
国务院台湾事务办公室 国家开发银行
台资企业国家开发银行贷款暂行办法
第一章 总 则
第一条 根据国务院台湾事务办公室（以下简称“国台办”）与国家开发银行（以下简称“开发银行”）签订的《开发性金融合作协议》，制定本办法。
第二条 开发银行台资企业贷款，适用国家颁布的法律、法规；执行开发银行有关贷款管理的规章制度。
第三条 台资企业申请开发银行贷款必须符合现行的国家产业政策和区域发展政策；必须符合开发银行项目资本金比例和信用建设要求。
第二章 贷款对象、贷款领域、贷款品种和利率
第四条 贷款对象
（一）台商在大陆注册的合作经营企业、合资经营企业、独资经营企业。包括大型企业和中小企业。
（二）经国务院批准的台商投资区以及经国务院有关部委批准的海峡两岸农业合作试验区、海峡两岸科技工业园区的基础设施建设项目。
第五条 贷款领域
（一）能源、交通、电子、原材料、农业等产业项目和园区建设项目；
（二）高新技术产业化项目，特别是具有自主知识产权的项目；
（三）适应国际市场需要的出口基地建设项目；
（四）资源开发与再生资源综合利用项目；
（五）有利于促进西部大开发、东北等老工业基地振兴、中部崛起等区域经济建设与社会发展项目；
（六）国台办及开发银行认为需要支持的项目。
第六条 贷款品种和利率
开发银行台资企业贷款分为中长期贷款和短期贷款；币种分为人民币贷款和外币贷款。贷款利率按照人民银行公布的利率政策执行。
第三章 贷款申请
第七条 台资企业提供申请贷款的相关材料一式三份报所在地省级台办，省级台办审核后报国台办；大型台资企业集团可将申请材料直接报送国台办。有关文件和材料同时抄报台资企业所在地开发银行分行（含开发银行总行营业部，下同）。
第八条 申请材料
（一）贷款申请函；
（二）贷款项目的可行性研究报告（或项目建议书）；
（三）有权部门关于项目、土地、环保以及规划的审批文件（核准或备案），特殊项目除外；
（四）企业生产经营情况说明及财务报表；
（五）其他相关资料。
第四章 贷款初评
第九条 国台办对所报贷款申请项目进行初步审核，将核准的项目以国台办经济局公函形式推荐到开发银行业务发展局。
第十条 开发银行业务发展局负责将国台办推荐的贷款项目通知总行相关部门和开发银行分行，对台资企业和贷款项目进行信用和债项评审。
第五章 贷款评审与决策
第十一条 开发银行贷款评审采用“信用评审与债项评审分离，信用评审先行”的二元评审方式。开发银行分别对台资企业的企业法人和建设项目进行评审，符合条件的可以承诺贷款。
第十二条 按照开发银行现行评审管理办法，申贷额3000万元人民币以上的项目，由总行决策；申贷额3000万元人民币以下的项目，由开发银行分行评审决策。
第六章 信贷合同签订及贷款管理
第十三条 贷款承诺后，由台资企业注册所在地开发银行分行与台资企业以及担保人签订信贷合同。合同签订后5个工作日内，台资企业负责将合同副本报省级台办或国台办备案。
第十四条 借款合同签订后，台资企业需在开发银行分行开立贷款账户、存款账户。
第十五条 开发银行按照合同约定向台资企业发放贷款，并按期收回贷款本息。
第十六条 开发银行贷款应专款专用。在出现台资企业挤占挪用贷款、资本金不到位、企业经营出现重大风险等情况时，开发银行有权停止贷款，并提前收回已发放贷款本息。
第十七条 台资企业应按合同要求定期将项目建设情况和生产经营情况上报开发银行所在地分行，开发银行有权对贷款进行专项检查。
第十八条 开发银行分行要加强贷款管理，并按照开发银行总行规定，将贷款承诺、合同签订、贷款发放、本息回收、资产质量、贷后管理等情况按季上报开发银行总行。开发银行综合计划局负责对台资项目的贷款情况进行单独统计。开发银行业务发展局负责将汇总情况及时通报国台办经济局。
第十九条 国台办经济局负责将反馈情况及时通报有关省级台办，便于各省级台办做好相关后续服务及跟踪工作。
第二十条 各省级台办负责跟踪已报国台办项目。省级台办和开发银行分行发现重大问题要及时上报国台办和开发银行总行，国台办与开发银行共同商定解决办法。
第七章 其他
第二十一条 本办法由国台办和开发银行负责解释和修改。
第二十二条 本办法从印发之日起施行。
外商投资项目核准暂行管理办法
国家发展和改革委员会
中华人民共和国国家发展和改革委员会令
第 22 号
《外商投资项目核准暂行管理办法》业经国家发展和改革委员会主任办公会讨论通过，现予以发布，并于发布之日起施行。
国家发展和改革委员会主任：马凯
二○○四年十月九日
外商投资项目核准暂行管理办法
第一章 总则
第一条 根据《中华人民共和国行政许可法》和《国务院关于投资体制改革的决定》，为规范对外商投资项目的核准管理，特制定本办法。
第二条 本办法适用于中外合资、中外合作、外商独资、外商购并境内企业、外商投资企业增资等各类外商投资项目的核准。
第二章 核准机关及权限
第三条 按照《外商投资产业指导目录》分类，总投资（包括增资额，下同）1亿美元及以上的鼓励类、允许类项目和总投资5000万美元及以上的限制类项目，由国家发展改革委核准项目申请报告，其中总投资5亿美元及以上的鼓励类、允许类项目和总投资1亿美元及以上的限制类项目由国家发展改革委对项目申请报告审核后报国务院核准。
第四条 总投资1亿美元以下的鼓励类、允许类项目和总投资5000万美元以下的限制类项目由地方发展改革部门核准，其中限制类项目由省级发展改革部门核准，此类项目的核准权不得下放。
地方政府按照有关法规对上款所列项目的核准另有规定的，从其规定。
第三章 项目申请报告
第五条 报送国家发展改革委的项目申请报告应包括以下内容：
（一）项目名称、经营期限、投资方基本情况；
（二）项目建设规模、主要建设内容及产品，采用的主要技术和工艺，产品目标市场，计划用工人数；
（三）项目建设地点，对土地、水、能源等资源的需求，以及主要原材料的消耗量；
（四）环境影响评价；
（五）涉及公共产品或服务的价格；
（六）项目总投资、注册资本及各方出资额、出资方式及融资方案，需要进口设备及金额。
第六条 报送国家发展改革委的项目申请报告应附以下文件：
（一）中外投资各方的企业注册证（营业执照）、商务登记证及经审计的最新企业财务报表（包括资产负债表、损益表和现金流量表）、开户银行出具的资金信用证明；
（二）投资意向书，增资、购并项目的公司董事会决议；
（三）银行出具的融资意向书；
（四）省级或国家环境保护行政主管部门出具的环境影响评价意见书；
（五）省级规划部门出具的规划选址意见书；
（六）省级或国家国土资源管理部门出具的项目用地预审意见书；
（七）以国有资产或土地使用权出资的，需由有关主管部门出具的确认文件。
第四章 核准程序
第七条 按核准权限属于国家发展改革委和国务院核准的项目，由项目申请人向项目所在地的省级发展改革部门提出项目申请报告，经省级发展改革部门审核后报国家发展改革委。计划单列企业集团和中央管理企业可直接向国家发展改革委提交项目申请报告。
第八条 国家发展改革委核准项目申请报告时，需要征求国务院行业主管部门意见的，应向国务院行业主管部门出具征求意见函并附相关材料。国务院行业主管部门应在接到上述材料之日起7个工作日内，向国家发展改革委提出书面意见。
第九条 国家发展改革委在受理项目申请报告之日起5个工作日内，对需要进行评估论证的重点问题委托有资质的咨询机构进行评估论证。接受委托的咨询机构应在规定的时间内向国家发展改革委提出评估报告。
第十条 国家发展改革委自受理项目申请报告之日起20个工作日内，完成对项目申请报告的核准，或向国务院报送审核意见。如20个工作日内不能做出核准决定或报送审核意见的，由国家发展改革委负责人批准延长10个工作日，并将延长期限的理由告知项目申请人。
前款规定的核准期限，不包括委托咨询机构进行评估的时间。
第十一条 国家发展改革委对核准的项目向项目申请人出具书面核准文件；对不予核准的项目，应以书面决定通知项目申请人，说明理由并告知项目申请人享有依法申请行政复议或者提起行政诉讼的权利。
第五章 核准条件及效力
第十二条 国家发展改革委对项目申请报告的核准条件是：
（一）符合国家有关法律法规和《外商投资产业指导目录》、《中西部地区外商投资优势产业目录》的规定；
（二）符合国民经济和社会发展中长期规划、行业规划和产业结构调整政策的要求；
（三）符合公共利益和国家反垄断的有关规定；
（四）符合土地利用规划、城市总体规划和环境保护政策的要求；
（五）符合国家规定的技术、工艺标准的要求；
（六）符合国家资本项目管理、外债管理的有关规定。
第十三条 项目申请人凭国家发展改革委的核准文件，依法办理土地使用、城市规划、质量监管、安全生产、资源利用、企业设立（变更）、资本项目管理、设备进口及适用税收政策等方面手续。
第十四条 国家发展改革委出具的核准文件应规定核准文件的有效期。在有效期内，核准文件是项目申请人办理本办法第十三条所列相关手续的依据；有效期满后，项目申请人办理上述相关手续时，应同时出示国家发展改革委出具的准予延续文件。
第十五条 未经核准的外商投资项目，土地、城市规划、质量监管、安全生产监管、工商、海关、税务、外汇管理等部门不得办理相关手续。
第十六条 项目申请人以拆分项目或提供虚假材料等不正当手段取得项目核准文件的，国家发展改革委可以撤销对该项目的核准文件。
第十七条 国家发展改革委可以对项目申请人执行项目情况和地方发展改革部门核准外商投资项目情况进行监督检查，并对查实问题依法进行处理。
第六章 变更及其核准
第十八条 经国家发展改革委核准的项目如出现下列情况之一的，需向国家发展改革委申请变更：
（一）建设地点发生变化；
（二）投资方或股权发生变化；
（三）主要建设内容及主要产品发生变化；
（四）总投资超过原核准投资额20%及以上；
（五）有关法律法规和产业政策规定需要变更的其他情况。
第十九条 变更核准的程序比照本办法第四章的规定执行。
第七章 附则
第二十条 为及时掌握核准项目信息，地方核准的总投资3000万美元以上的外商投资项目，由省级发展改革部门在项目核准之日起20个工作日内，将项目核准文件抄报国家发展改革委。
第二十一条 各省级发展改革部门应依据《指导外商投资方向规定》（国务院令第346号）和本办法的规定，制定相应的管理办法。
第二十二条 香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的投资者在祖国大陆举办的投资项目，参照本办法执行。
第二十三条 本办法由国家发展改革委负责解释。
第二十四条 本办法自2004年10月9日起施行。此前有关外商投资项目审批的规定，凡与本办法有抵触的，均按本办法执行。